平衡型基金是資金分別投資于幾個(gè)部門和公司的債券、優(yōu)先股、普通股及其他證券上，以達(dá)到證券組合中收益與增值相對(duì)平衡的投資基金。既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%-50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。除了這些基金類型之外，之前還學(xué)習(xí)有股票型基金如何買賣。
平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)行情變化及時(shí)調(diào)整股債配置比例。當(dāng)基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候，增加股票的倉(cāng)位，而當(dāng)其認(rèn)為股票市場(chǎng)有可能出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，會(huì)相應(yīng)增加債券配置。另一種平衡型基金在股債平衡的同時(shí)，比較強(qiáng)調(diào)到點(diǎn)分紅，更多地考慮落袋為安，也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法之一。在事前就確定平衡安排證券品種的百分比，通常是保持50%的普通股，50%的債券和優(yōu)先股。其主要投資目的，是從債券、優(yōu)先股等固定收入證券上獲得債息和股息，同時(shí)獲得普通股的資本增值，因此，受到追求資產(chǎn)增值和有****的投資者的歡迎。
A股市場(chǎng)中平衡型基金的平均回報(bào)率不低于股票型基金，甚至高于股票型基金的回報(bào)。另外，A股市場(chǎng)幾次行情調(diào)整顯示，平衡型基金的波動(dòng)相對(duì)于股票型基金為小。從海外長(zhǎng)期市場(chǎng)表現(xiàn)看，晨星統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在亞洲各類共同基金中，平衡型基金在過(guò)去10年間的總回報(bào)遠(yuǎn)超過(guò)了包括股票基金在內(nèi)的其他類型的基金，這證明了平衡型基金在波動(dòng)行情中的平穩(wěn)投資能力。因此，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者而言，可將平衡型基金作為波動(dòng)市場(chǎng)中重點(diǎn)關(guān)注的基金品種。
雖說(shuō)平衡型基金具有這些優(yōu)點(diǎn)，不過(guò)操作的時(shí)候也要注意以下幾點(diǎn)。
充分認(rèn)識(shí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)。凡是投資工具都必然伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)，這是作為投資者必須要認(rèn)清的一件事。因此在投資前，該做的功課不能少，了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、種類這些硬知識(shí)以及對(duì)所選基金公司、基金經(jīng)理這些軟知識(shí)。只有這樣，才能更好的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把控
基金比較適合長(zhǎng)期投資。投資過(guò)基金的小伙伴們都知道，大部分基金都是適合長(zhǎng)線操作的，頻繁的申贖只會(huì)加大相關(guān)手續(xù)費(fèi)的負(fù)擔(dān)，并且短線操作可預(yù)見(jiàn)性太低，有一部分是要靠運(yùn)氣。而而長(zhǎng)期投資則有更多歷史數(shù)據(jù)可供參考，可預(yù)見(jiàn)性較強(qiáng)。
了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。不管是做何種投資，每一個(gè)人都必須明確自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量力而行。事實(shí)上，不同年齡段、不同職業(yè)、不同的周期以及不同的投資目標(biāo)等因素，都是影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平的重要因素，所以一定要客觀的對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行評(píng)估。不要盲目的跟風(fēng)操作。
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